自2022年3月1日起,《金融机构客户财务尽职调查和客户真实身份材料及交易信息储存管理条例》将开始执行。中央银行相关司局责任人表明,本人现金存取有关要求不容易影响到住户正常的现金存取款业务流程,住户存取现金便捷水平不容易遭到危害。关键目标是防止和抵制洗钱等违法犯罪主题活动,维护广大群众资产安全和权益。通常情况下,金融机构不用客户填好数据或是给予证明文件,金融机构在简易了解掌握后就能立即为客户申请办理现金存取业务流程并备案有关状况,仅有发觉买卖显著出现异常、有合理性原因猜疑买卖因涉嫌洗钱等违法犯罪主题活动时,才会向客户进一步掌握状况。下一步,中国人民银行将具体指导金融机构制订实施办法,要严格遵守至少、必需标准去掌握备案客户信息内容,不可提升客户压力。
由来: 中国新闻网
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