因违背反洗钱有关要求，振兴系支付系统商盟商务遭受中央银行警示，并被罚没约226万余元。因违背支付清算管理方法有关要求等商盟商务遭罚没款约226万余元3月8日，中央人民银行杭州市核心分行公布的一则行政处罚法数据表明，商盟商务服务项目有限责任公司（下称“商盟商务”）因存有二项违纪行为，被累计罚没款约226万余元。除此之外，两位企业管理者也被判处处罚。
实际看来，商盟商务存有违背支付清算管理方法有关要求；未按照规定执行客户身份识别责任；未按照规定申报异常买卖报告书等违纪行为。企业遭中央银行没收违法所得2.96万余元，处以处罚223万余元，累计罚没款225.96万余元。曾任商盟商务副总（联席会议经理）的朱某，对商盟商住违背支付清算管理方法有关要求、未按照规定执行客户身份识别责任的违反规定违规操作行为责任。因违背支付清算管理方法有关要求；未按照规定执行客户身份识别责任等非法违规操作，中央银行对其惩处警示，并处罚6万余元。此外，曾任商盟商务风险管理部和反洗钱部责任人的谭娟，对商盟商住未按照规定执行客户身份识别责任，未按照规定申报异常买卖报告书的违反规定违规操作行为责任，被处处罚8万余元。商盟商务为“振兴系”环境据统计，商盟商务是一家专注于非银行金融服务与公司商务服务项目的专门组织。创立于2007年，注册资金RMB一亿元，总公司设在杭州市。2011年12月得到了中央人民银行第三批授予的《支付业务许可证》（许可证号：Z2005533000014），是浙江继支付宝钱包以后第三家得到批准的付款组织。集团旗下的通通付是一家单独的第三方订制付款服务提供商，搭建了财务级的支付平台，开发设计了快捷支付功能、网上银行支付、帐户付款、认证支付、预付费卡付款等结算商品，为迅猛发展的网络支付领域给予专业的付款解决方法。
与银联商务、工商银行、建设银行、农业银行、民生工程、光大银行、浦发等几十家金融机构创建严密的战略合作协议关联；与永安保险、创业租用、德邦基金、新蛋网、银泰网、婚礼纪、宝宝树孕育、CLUB MED、华润超市、挪动、中国联通等上万家和商家创建付款协作。特别注意的是，在股份关联层面，商盟商务为“振兴系”环境。天眼查资料显示，复星集团老总郭广昌根据关联企业具体操纵商盟商务。
2015年11月，500彩票网公布将以约3560万美金的现钱回收商盟意味着63％股份的优先股。500彩票网将与商盟协作，协助商盟发展趋势和发展壮大其线上支付服务项目。此外，该笔项目投资也将有益于500彩票网减少与第三方支付买卖有关的成本费。但是只是几个月后，500彩票网公布售卖其所拥有商盟商务的有关股权，而接手方恰好是郭广昌操纵的复星系企业。商盟商务屡收罚款单近些年，中央银行严厉查处反洗钱违反规定，商盟商务也因而不断挨罚。2020年8月，商盟商务由于未按照规定执行客户身份识别责任；未按照规定储存顾客真实身份材料和交易信息；未按照规定申报超大金额买卖汇报或是异常买卖报告书等违规操作，被中央银行杭州市核心分行处罚240万。与此同时，二位所属单位沙某、谭某也被罚款。
在黑猫投诉网站上，有关商盟通通付的投诉率达到3700余件，在其中举报事宜多涉及到盗刷储蓄卡、擅自扣费等问题。
非银付款组织等列入反洗钱管控近些年，反洗钱行业发生一些挑战。为提高在我国洗黑钱和可怕股权融资风险防控工作能力、进一步完善反洗钱管控规章制度，中国人民银行先前下发了《金融机构反洗钱和防恐股权融资监管方法》，依据方法，非银付款组织、互联网小贷公司等将列入反洗钱管控。与此同时注重根据对金融机构洗黑钱和可怕融资风险评定状况，采用不一样的反洗钱管控对策。方法进一步明确了金融机构反洗钱内控制度和风险管控规定，要求金融机构理应进行洗黑钱和可怕融资风险自评定，制订对应的风险管控现行政策；确立金融机构反洗钱组织架构、社会保障局、反洗钱信息管理系统、反洗钱财务审计体制等规定；确立金融机构对海外分支机构的监管规定。在提升反洗钱管控方法和技术手段的与此同时，方法还健全了反洗钱管控目标范畴。在应用领域中提升非银付款组织、互联网小贷公司，及其消费金融公司、信贷公司、金融机构理财子公司等机构类型。中国人民银行相关部门负责人表明，2019年国际性反洗钱评定整体认同在我国反洗钱工作中获得的进度，但也强调在我国反洗钱工作中存在不足。进一步完善在我国反洗钱管控规章制度，确立对金融机构的有关规定，有益于搞好国际性评定后面整顿工作中，催促金融机构提升反洗钱工作中水准。中国人民银行表明，下一步将连续搞好方法的落实执行工作中，催促金融机构不断提升反洗钱工作中水准，标准中国人民银行以及分支机构反洗钱履行职责个人行为，进一步加强在我国洗黑钱和可怕股权融资风险管控工作中。文中源于中国基金报
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